Niezależnie wybieramy te produkty - jeśli kupisz za pomocą jednego z naszych linków, możemy otrzymać prowizję.
Uwielbiam HGTV tak samo, jak następny entuzjasta domu, ale nie jest tajemnicą, że wiele ich programów korzysta z wolności w rzeczywistości. Podobnie jak scenografia ze sklejki, dramatyczne wybory i zwroty akcji są często po prostu cienkimi, fikcyjnymi fasadami połączonymi ze sobą, aby uczynić przedstawienia bardziej rozrywkowymi.
W 2012 roku publicysta HGTV w zasadzie się przyznał Entertainment Weekly że opracowują proces zgodnie z potrzebami telewizji: „Aby zmaksymalizować czas produkcji, szukamy rodzin, które są daleko w tym procesie. Często wszystko porusza się znacznie szybciej, niż możemy się spodziewać, więc wracamy i odwiedzamy niektóre domy, które rodzina już widziała, i wychwytujemy ich autentyczne reakcje. ”
Ale kogo to obchodzi, naprawdę? Myślę, że fajnie jest patrzeć na domy i jechać razem. (I, oczywiście, wycie do innych par na temat ich wyborów: „Naprawdę? Wybieracie drugi? Co jest ZŁEGO u was, ludzie?! ”)
Sporadyczna sztuczka Łowców Domów jest mniej więcej niewinnym włóczęgą. Najbardziej niebezpieczne kłamstwo na HGTV i innych sieciach kablowych jest bardziej wszechobecne: To odurzająca przesłanka pokazów domowych.
Te pokazy wychwalają i upraszczają wyczerpujący proces kupowania zaniedbanego lub niedocenianego domu, inwestując wystarczająco dużo czas i pieniądze, aby było przyjemnie, i sprzedawanie go kupującym, którzy nie chcą wykonywać tego rodzaju pracy sami, wszystko w porządku zysk. Jest w tym zarówno sztuka, jak i nauka, a twoja ciężka praca i umiejętność nieoszlifowanego diamentu mogą w końcu się opłacić.
To co prawda uwodzicielska narracja, ale także niebezpieczna. Przerzucanie domów może działać, jeśli wiesz, co robisz i, co najważniejsze, lubisz proces przebudowy. Ale zbyt często jest to jak każdy inny schemat szybkiego wzbogacania się: schemat. Te pokazy kondensują i połyskują w obliczu potencjalnych problemów związanych z bankructwem lub zniszczeniem małżeństwa, z którymi mogą zmierzyć się płetwy amatorskie.
Wyciskanie wszystkich niesławnych realiów remontu domu w odcinku telewizyjnym trwającym 30 lub 60 minut jest niepraktyczne (lub niemożliwe). Ta przebudowa kuchni, która została ukończona za pięć dni? W prawdziwym życiu zajęłoby to tygodnie. A jeśli budżet wydaje się nierealny, prawdopodobnie jest to: Wiele programów otrzymać bezpłatną lub zniżkową pracę i materiały od firm budowlanych chętnych do zdobycia swoich nazwisk przed widzami. Jeśli lokalny rynek się spłaszczy, zanim skończysz, możesz skończyć z pięknym domem i nikim go nie sprzedać - ponieważ podatki od nieruchomości i usługi komunalne wciąż rosną w każdym miesiącu.
Ponadto sprzedaż domu jest droga: prowizje od nieruchomości i inne opłaty zje około 7% Twoich zysków od samego początku. Nie wspominając o tym, że jeśli rzucisz dom w ciągu dwóch lat od jego zakupu, będziesz winien podatek od zysków kapitałowych na zysk do uruchomienia.
Mimo to, że wartości domów stale rosną w ciągu ostatnich pięciu lat, coraz więcej osób próbuje rzucić domy. Według danych ponad 126 000 osób lub instytucji w 2016 roku przerzuciło dom lub mieszkanie ATTOM Data Solutions - to najwięcej od 2007 roku. (Może to zabrzmieć pozytywnie, ale trendy mieszkaniowe i 2007 r. Zasadniczo nie są rzeczami, które chcesz usłyszeć w tym samym zdaniu). Liczba przewróconych domów wyniosła w ubiegłym roku 193 009, najwięcej od 2006 r. (Również nie dobrze.)
Dlaczego to ma znaczenie? Nowy dokument roboczy z National Bureau of Economic Research sugeruje, że dom przewraca się wśród klasy wyższej i średniej inwestorzy nieruchomości mogli spowodować krach mieszkaniowy w 2007 r. - wiesz, ten, który obalił cały świat gospodarka.
Podczas gdy chciwość na Wall Street i nieodpowiedzialni kredytobiorcy subprime byli popularnymi kozłami ofiarnymi kryzysu mieszkaniowego, autorzy badania twierdzą, że chciwość na Main Street mogła odgrywać większą rolę niż którekolwiek z nich. „Wzrost kredytu w latach 2001–2007 był skoncentrowany w segmencie kredytowym, a zadłużenie wobec kredytobiorców wysokiego ryzyka było praktycznie stałe dla wszystkich kategorii długów w tym okresie”, czytamy w gazecie. Innymi słowy, pomimo luźnych praktyk pożyczkowych, nabywcy domów subprime nie pożyczali więcej podczas boomu; kupcy o dobrych kredytach byli. „Wzrost liczby niespłaconych kredytów hipotecznych w czasie kryzysu był skoncentrowany w połowie rozkładu wyniku kredytowego i był głównie spowodowany inwestorami w nieruchomości”.
Do 2007 r. Inwestorzy stanowili ponad jedną trzecią całego zadłużenia hipotecznego wśród pożyczkobiorców z uczciwym lub dobrym kredytem, kontynuuje Guilford, a 43% wśród osób z najlepszym kredytem. „To stworzyło niebezpieczną dynamikę. Kredyty hipoteczne, które byli w stanie uzyskać pierwsi pożyczkobiorcy, były znacznie większe niż zaciągnięte przez biednych nabywców domów. Co gorsza, spekulanci mają mniejszą motywację do trzymania się swoich dodatkowych domów niż ci, którzy posiadają tylko jeden dom. Kiedy więc rynek mieszkaniowy zaczął się załamywać, a gospodarka wkrótce nadążyła, byli znacznie bardziej skłonni do bankructwa i wykluczenia ”. Reszta, jak mówią, to historia.
Więc zanim zaczniesz się pienić myśląc, że zamierzasz kupić stary wysypisko, wykończyć podłogi, nałożyć nową farbę i przerzucić ją dla zysku, zadaj sobie pytanie, czy jesteś gotowy, aby wywołać nowy kryzys finansowy - czy jest to twój własny kryzys pieniężny, a może nawet globalne załamanie rynku mieszkaniowego.
